Coronavírus (COVID-19): Uma atualização do Wade Financial

Coronavírus (COVID-19): Uma atualização do Wade Financial


Estamos vivendo em tempos sem precedentes. Assim, de acordo com as orientações do governo, fechamos nossos escritórios com nossos consultores trabalhando remotamente em casa.

Nossos consultores estão todos configurados para trabalhar remotamente e podem lidar com chamadas, e-mails e videoconferências exatamente como faríamos no escritório. Portanto, os clientes existentes não verão nenhuma diferença tangível no serviço que você recebe de nós. As reuniões presenciais com clientes claramente não são permitidas sob a orientação. read more

Seguro de benefício de renda familiar – Newbridge Financial Planning

Seguro de benefício de renda familiar - Newbridge Financial Planning


Hoje, veremos o seguro de benefício de renda familiar.

Então, como isso funciona?

O benefício de renda familiar é um tipo de seguro de vida que fornece uma renda regular para seus entes queridos, se você morrer durante o período do plano. O pagamento mensal de uma política de benefícios de renda familiar é isento de impostos e é pago desde a sua morte até o final do período. Quando o prazo termina, a cobertura e todos os pagamentos são interrompidos. Portanto, se você adotar uma política de 20 anos e morrer dentro de cinco anos, sua família receberá uma renda mensal regular pelos 15 anos restantes. Se você morrer 16 anos na política, ele será pago pelos quatro anos restantes. read more

Não seja ignorante sobre seus #investimentos.

Não seja ignorante sobre seus #investimentos.


Poupar dinheiro sempre foi uma tarefa assustadora e a maioria de nós falha miseravelmente nisso. Pode-se relacionar mais com isso depois de ver a contribuição média da economia. Férias luxuosas ou um carro chique sempre podem nos distrair do nosso objetivo de longo prazo de possuir uma casa. Era mais fácil nos tempos anteriores, quando a expectativa de vida era menor e não havia necessidade de planejar a longo prazo. Mas agora, com o aumento da expectativa de vida e o aumento da cultura nuclear da família, tornou-se mais importante economizar para nós mesmos do que depender de nossos filhos ou do governo.
No que diz respeito à gestão do dinheiro, é realmente difícil infundir o hábito da poupança se acreditarmos firmemente na ideologia You Live Only Once. No entanto, a economia é importante, mesmo que sua mente se dedique mais a gastar, em vez de gastar o dinheiro com seus objetivos. Mas, como eles dizem, há uma solução para todos os problemas. Tudo que você precisa fazer é enganar sua mente para economizar. Aqui estão alguns truques para se deslocar para o… read more

Melhor presente do dia dos pais

Melhor presente do dia dos pais


Melhor presente do dia dos pais 1 É um fato bem conhecido que os pais são os primeiros heróis dos filhos. Todos nós amamos nosso pai e valorizamos o que eles fizeram por nós durante a infância e, mesmo agora, quando somos pais, eles ainda nos amam como crianças e estão prontos para nos ajudar em qualquer situação que enfrentarmos. Estes são os tempos on-line, onde você pode obter quase todo o material com um clique do botão. Não apenas os produtos, mas se você observar os serviços, poderá concluir a maioria das tarefas on-line, seja pagando contas de energia elétrica, pagando suas contas de telefone ou até mesmo serviços bancários. Longe vão os tempos em que nossos pais tinham que ficar na longa fila esperando sua vez de pagar as contas. Somos os nascidos na era digital, onde terminamos todas as coisas em nossos próprios smartphones. Mas já imaginamos que nossos pais ainda lutam para fazer todas essas coisas fisicamente. Quantas vezes você recebeu uma ligação de seu pai perguntando sobre como operar algo online? E ficamos irritados e dizemos para ligar mais tarde. Embora muitos de nós devamos ajudar seus pais a se tornarem alfabetizados digitalmente, muitos de nós o ignoramos com os olhos abertos. Lembre-se dos momentos em que você era pequeno e não conseguia andar de bicicleta, quantas vezes seu pai o ajudou a andar nessa mesma bicicleta até se tornar especialista. Não apenas andar de bicicleta, poderia ser algo que seus pais o ajudaram durante a infância. Deixe-me dar uma idéia: não compre presentes sofisticados ou um buquê de flores para seu pai neste dia dos pais, mas tente ajudá-los na frente digital. Ensine-os como eles podem concluir várias tarefas apenas sentando na frente da tela do computador por alguns minutos. =&0=& Atualmente, todas as empresas orientadas a serviços aceitam pagamentos on-line e pagamos a maior parte de nossas contas on-line, mas o mesmo não ocorre com nossos pais. Eles ainda saem no calor escaldante e ficam nas filas para pagar as contas. Com a desmonetização e o impulso da Índia Digital, as coisas se tornaram mais difíceis para eles. Existem tantas carteiras digitais como paytm ou freecharge e até aplicativos como o BHIM, o que facilita a transferência / transações de dinheiro, mas nossos pais não os conhecem ou não sabem como operá-los. Neste dia dos pais, podemos ensinar nosso pai com que facilidade ele pode pagar suas contas on-line ou através de aplicativos / carteiras digitais. Isso não apenas o ajudará a economizar seu tempo, mas também a torná-lo mais inclinado para o digital. =&1=& Não me lembro da última vez em que visitei meu banco, isso deve ocorrer há alguns anos. Os bancos tornaram-se tão digitalizados que não há necessidade de visitar a agência para realizar qualquer transação bancária. Você pode gerenciar facilmente sua conta online. Podemos ensinar internet banking para nossos pais. Eles ainda visitam a filial para a maioria das consultas. Sim, eles devem ter contas nos bancos nacionalizados, mas os bancos nacionalizados estão ao mesmo nível dos bancos privados no que diz respeito ao Internet banking. Então, você pode ajudá-los a entender melhor. =&2=& Muitos de nossos pais estariam mantendo seus investimentos em forma física, que agora podem ser armazenados em formato digital. Pode ser qualquer coisa – seguros, ações físicas, participações em fundos mútuos ou depósitos fixos. Você pode verificar o processo de digitalização desses investimentos e ajudar seu pai a organizar todos esses investimentos de maneira sistemática online. Seu pai pode ficar irritado inicialmente, mas, no final, o prazer de ver todos os seus investimentos e seus valores atuais em um clique de um botão fará com que ele esqueça todos os problemas de fornecer detalhes de seu investimento. =&3=& Se seus pais estão registrando seus impostos e estão seguindo o modelo antigo de ir à CA pagando a ele para registrar suas devoluções, você também pode ajudá-los aqui. Existem inúmeros sites disponíveis, onde você pode registrar seus impostos em questão de minutos; você também pode fazer isso no portal do Imposto de Renda da Índia, sem custos. Até essas autoridades de certificação arquivam os impostos on-line, recebendo detalhes de seus pais. Além disso, existem muitas coisas que surgiram, como vincular o Aadhaar ao PAN do solicitante de imposto. Seus pais certamente apreciarão uma ajuda nesta zona. Portanto, ajude-os a gerenciar seus pedidos de impostos on-line. Muitos de nós apenas enviavam presentes para os pais em ocasiões como o dia dos pais ou o dia das mães, mas pouquíssimos passam o tempo com os pais falando sobre novas tecnologias, o que lhes permite enfrentar essa nova era digital com confiança. E os pais definitivamente apreciarão o último melhor do que qualquer um dos outros presentes. Para os pais, o tempo gasto com seus queridos filhos é o melhor presente que eles poderiam ter recebido. Então, que tipo de presente você decidiu dar ao seu querido pai neste dia dos pais? Charu Hastir, CFPCM é fundador da http://www.theriteplan.com/. O Rite plan é um portal de planejamento financeiro on-line criado para atingir um objetivo único de fornecer planejamento financeiro fácil e faça você mesmo aos internautas. O Rite Plan é de propriedade integral da Tikkun Olam Financial Planning Services LLP. Por favor visite: https://theriteplan.com/index.php?route=common/home/

A questão do milhão de dólares

A questão do milhão de dólares


Quanto tempo vou viver? Se você sabe disso, deve conseguir um emprego lendo cartas de tarô.

Por razões óbvias, muito depende de quanto tempo você estará por perto. É interessante ouvir respostas a essa pergunta simples. Ao perguntar aos clientes, receberei respostas de “não muito tempo, espero”, a “espero chegar a 100”. Curiosamente, como você se sente sobre a mortalidade pode ter um papel em quanto tempo você vive.

Um bom ponto de partida é uma tabela simples de mortalidade. As companhias de seguros e os fundos de pensão têm muito a ganhar ou perder com base em suas previsões sobre quanto tempo os vencedores ou segurados viverão. Usar as médias encontradas em uma tabela de mortalidade será um bom ponto de referência. De acordo com a Administração de Seguridade Social, o homem médio de 65 anos terá 83 anos, enquanto uma mulher deve ter 85 anos (Bell e Miller, 2005). É uma tendência de longa data que as mulheres tendem a viver mais. O número de anos em que as mulheres tendem a sobreviver aos homens tem diminuído lentamente. read more

Mantenha-o simples Planejamento financeiro-Blog-Você está comprometido com seus sonhos … ou com seus medos?

Mantenha-o simples Planejamento financeiro - Blog - As anuidades são boas ou más para os aposentados?


Se você nunca se fez essa pergunta, hoje é o dia.

A cada dia que passa, você está indo em direção aos seus sonhos ou se afastando deles. Se você está se afastando de seus sonhos e objetivos, está se comprometendo com seus medos. Se você está caminhando em direção a eles, está se comprometendo com seus sonhos.

Muitas vezes as pessoas sentem que precisam esperar até estarem “prontas” para começar a experimentar seus desejos mais elevados. E se eu dissesse a você que esperar até que você esteja “pronto” é uma crença, às vezes limitante, que pode ser superada com coragem suficiente. read more

Keep It Simple Financial Planning-Blog-Como planejar muito dinheiro na aposentadoria

Mantenha-o simples Planejamento financeiro - Blog - As anuidades são boas ou más para os aposentados?


Você sente que pagou demais em impostos este ano?

Eu posso relacionar.

Antes de entender o planejamento financeiro abrangente, eu estava apenas recebendo conselhos do meu CPA sobre impostos.

Embora eu goste de CPA (especialmente quando eles me economizam impostos), muitos CPA só pensam agora e quão pouco eles podem pagar em impostos este ano. Eles não pensam em 10, 20 ou 30 anos a partir de agora quando você estiver se aposentando, por exemplo.

A maioria dos CPAs deseja adiar o máximo de impostos possível, com a esperança de que você esteja mais tarde na faixa de impostos. read more

Você é um empregador de escolha?

Mantenha-o simples Planejamento financeiro - Blog - As anuidades são boas ou más para os aposentados?


Os candidatos lutam por todos os lugares que você abriu? Você precisa vasculhar pilhas de currículos de candidatos altamente qualificados na hora de contratar?

Se não, o que isso está lhe custando?

Se você está constantemente lutando pelos melhores candidatos, isso coloca uma desvantagem significativa. Você terá que pagar mais e estar constantemente jogando o jogo de se comparar com outros empregadores locais.

Se você nunca ouviu falar da estratégia Blue Ocean, eu recomendo. O que a estratégia diz é que, nos negócios, você não deve tentar competir no oceano vermelho e sangrento de fazer as coisas da mesma maneira que todos os outros. O que você deve fazer é criar uma abordagem tão única para resolver o problema que sua empresa resolve, que criar um oceano azul em que apenas você nada. read more

Planejamento da riqueza da família: e depois houve Avery Grace

Family Wealth Planning


Planejamento da riqueza da família: e depois houve Avery Grace

Planejamento da riqueza da família

Que melhor maneira de continuar nossa temporada de blogs de volta às aulas do que apresentar nosso aluno mais novo (e mais precioso) da vida e a estrela do SageBroadview, Avery Grace Annello?

Nascido em maio passado no nosso gerente de patrimônio Chris Annello e sua esposa Lindsay, Avery rapidamente se tornou a luz de sua vida, bem como o estudo fotográfico favorito de “Grampy” Larry Annello. (Desculpe, Colbie, você também é fofa.)

Dito isto, bebês pequenos representam grandes mudanças na dinâmica de qualquer família, desde mudanças sísmicas na rotina diária até grandes novas necessidades de planejamento financeiro. Neste e em um post de acompanhamento, Chris e Larry compartilham suas respectivas perspectivas sobre maneiras pelas quais a pequena Avery está balançando seu mundo de gerenciamento de patrimônio. Primeiro … read more

Orçamento 2018: e as pensões?

Orçamento 2018: e as pensões?


A austeridade está chegando ao fim.

Foi o que disse Theresa May no início de outubro, uma alegação posteriormente repetida por Philip Hammond. O ‘Fiscal Phil’ divulgou cortes no imposto de renda, congelamentos de impostos sobre cerveja e combustível, mais dinheiro para moradia, saúde mental e forças armadas e um novo imposto a ser cobrado contra empresas como Amazon e Facebook.

Mas o que foi dito – e não foi dito – sobre planejamento, poupança e aposentadoria?

As principais notícias do dia giravam em torno de uma sensação de injustiça sentida por várias mulheres, que perdem milhares de libras à medida que a idade da aposentadoria é recuada. read more