Can you save too much for retirement?


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Keeler & Nadler Family Wealth

485 Metro Place South, Suite 100

Dublin, OH 43017

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F: 614.389.0496



Por favor, ajude Marie Curie em seu momento de necessidade

Por favor, ajude Marie Curie em seu momento de necessidade 8


Este período de incerteza é difícil para todos nós, e diferente de tudo o que muitos de nós enfrentamos em nossa vida. Nestes tempos difíceis, parabenizamos o trabalho do NHS e dos assistentes sociais, que se esforçam diariamente para tratar nossos amigos e familiares.

Esse trabalho incrivelmente importante não está sendo realizado apenas em hospitais e enfermarias de terapia intensiva, mas em casas de repouso e hospícios, onde os funcionários enfrentam desafios incrivelmente difíceis para angariar os fundos necessários para administrar os cuidados aos doentes vulneráveis ​​e terminais.

A Wade Financial sempre se sentiu incrivelmente orgulhosa em apoiar o Marie Curie Hospice em Newcastle e está pedindo aos clientes e contatos que se juntem a nós na conscientização e doações para permitir que o hospício continue seu trabalho crucial durante a pandemia.

Ian Little disse: “Como muitos sabem, a equipe da Marie Curie estava lá para minha mãe em seu momento de necessidade, e agora precisamos estar lá para o hospício quando eles precisam de nosso apoio”.

Ian ficou tão emocionado com sua coragem, dedicação e compaixão que se juntou ao conselho de desenvolvimento do hospício. “O trabalho que eles fazem, dia após dia, é francamente inacreditável, especialmente nessas circunstâncias realmente excepcionais. Estou fazendo uma doação pessoal à causa e incentivando aqueles que podem poupar a fazer o mesmo, e realmente fazem a diferença nesses tempos difíceis. ”

Por favor, ajude Marie Curie em seu momento de necessidade 9

Todos nós fomos inspirados pelos esforços da enfermeira Marie Curie e corredora amadora Catherine Graham, que correu uma maratona em seu quintal para arrecadar fundos para o hospício. Catherine, cujo clube de Wallsend Harriers fica a apenas dez minutos de carro de nossos escritórios, percorreu mais de 42 quilômetros (dentro dos limites de sua casa).

A enfermeira de Whitley Bay já quebrou sua meta de £ 750, já trazendo mais de £ 3.000! Ajude Catherine a levantar o máximo possível por uma causa fantástica, doando abaixo.

Clique aqui para doar para o Marie Curie Hospice Newcastle

O QUE NÃO ESCOLHE UM CONSULTOR FINANCEIRO

O QUE NÃO ESCOLHE UM CONSULTOR FINANCEIRO 10


Alguns de nós se envolvem com conselhos para garantir que nossos planos financeiros nos ajudem a alcançar nossos objetivos, enquanto outros querem ajuda com um problema específico, como acessar nossa pensão com maior eficiência tributária ou como encontrar a melhor taxa de hipoteca. No entanto, com um número estimado de 27.000 consultores financeiros no Reino Unido, pode ser difícil escolher a pessoa certa, muito menos a hipoteca ou o investimento certo. Aqui estão os prós e contras para garantir que você receba os conselhos e a ajuda de que precisa.

COMPRAR AO REDOR
www.vouchedfor.co.ukVouchedFor, o site em que as pessoas consultam consultores financeiros, lançou recentemente seu Guia 2020 para os consultores financeiros mais bem classificados do Reino Unido, o que pode ser um ponto de partida útil.
Muitos consultores terão prazer em oferecer uma consulta inicial gratuita, o que lhe dará a chance de garantir que você esteja feliz por ter um relacionamento contínuo.

PEDIR RECOMENDAÇÕES
Muitos consultores constroem suas reputações localmente; portanto, vale a pena perguntar àqueles em quem você confia em sua comunidade sobre quem eles escolheram para aconselhá-los sobre seu dinheiro.

O QUE NÃO ESCOLHE UM CONSULTOR FINANCEIRO 11
Ambos os consultores da Newbridge foram reconhecidos como os mais votados novamente em 2020!

VERIFIQUE QUALIFICAÇÕES E ESTADO
Todos os consultores financeiros precisam ter uma qualificação mínima de Nível 4, como o diploma em planejamento financeiro regulamentado. Muitos demonstraram um maior comprometimento com seus conhecimentos técnicos e habilidades de planejamento, tornando-se um planejador financeiro fretado ou planejador financeiro certificado. Enquanto isso, os consultores de hipoteca geralmente precisam de uma qualificação de hipoteca de nível 3.

Verifique se você entende o tipo de conselho que seu consultor financeiro ou consultor de hipotecas está oferecendo. Os consultores financeiros independentes (IFAs) são obrigados a considerar todos os produtos e fornecedores para você ao fazer alguma recomendação. Da mesma forma, consultores de hipotecas de todo o mercado podem aconselhar sobre uma variedade de produtos hipotecários disponíveis e podem acessar transações apenas diretas dos credores.

Os consultores financeiros restritos têm restrições nos produtos ou nos fornecedores que recomendam, e alguns podem recomendar apenas os produtos de sua própria empresa. Enquanto isso, os consultores de hipotecas limitados podem acessar apenas os produtos recomendados da empresa, o que pode significar menos opções.

CONSIDERE EXPERIÊNCIA
Embora todos os consultores financeiros e consultores de hipotecas devam ser qualificados, ter uma experiência relevante e abrangente pode ajudá-los a dar o conselho certo para você.

CONHEÇA OS CUSTOS
Não há como fugir disso: bons conselhos financeiros custam dinheiro.
Empresas diferentes cobram de maneiras diferentes, e é importante ter uma idéia inicial disso.

USE UMA EMPRESA REGULADA
As empresas de consultoria financeira estão listadas no registro da FCA em register.fca.org.uk.

NÃO Ignore Seus Instintos
Seu consultor financeiro deve estar interessado em você e em seus objetivos; portanto, não vá com alguém que não parece estar.
Pense em como você se sente na empresa deles. Você se sente ouvido? Eles estão interessados ​​em você, na sua vida, nos resultados que você gostaria?

Não tenha medo de pesquisá-los
Bons conselheiros não ficarão descontentes por você ter pesquisado no Google!

(referência: www.telegraph.co.uk/money/how-to-choose-a-financial-adviser)


LEITURA ADICIONAL: “16 perguntas a serem feitas ao seu consultor financeiro”

Vouchedfor.co.uk, o maior site de classificação de consultores financeiros e jurídicos do Reino Unido, lançou seu Guia 2020 para os consultores financeiros com melhor classificação do Reino Unido.

Criando um plano financeiro – Etapa 1: não sabote o plano!

Criando um plano financeiro - Etapa 1: não sabote o plano! 12


Às vezes, quando discutimos o estabelecimento de um fundo de emergência com os clientes, quase podemos sentir seu suspiro coletivo. Concordo que essa não é a parte mais interessante do plano financeiro de uma pessoa. É muito mais emocionante discutir investimentos, renda de aposentadoria e como pode ser o futuro. Mas ignorar a importância de um fundo de emergência totalmente financiado pode comprometer o futuro financeiro que todos estamos tentando criar.

Foi chamado de fundo de emergência, fundo de reserva ou, às vezes, “Fundo dos Dias Chuvosos”; deve estar disponível no caso de um evento inesperado. Mas enquanto não sabemos quando ou qual será esse evento, sabemos que “isso” acontecerá; um dia choverá. Pode ser um problema no carro, problemas médicos ou até mesmo perder um emprego, mas estar pronto para o que vier a nossa frente protege o futuro financeiro que você está construindo diligentemente.

Uma regra prática para a quantia de um fundo de emergência adequado é de três a seis meses de suas despesas. Existem muitos fatores que determinam exatamente onde você está nessa faixa e sempre queremos analisar suas necessidades específicas. O plano de todos é diferente porque os objetivos e as situações de todos são diferentes; mas a coisa que permanece a mesma é na vida, haverá desafios. Vamos estar prontos para eles.



Melhor presente do dia dos pais

Melhor presente do dia dos pais 13


Melhor presente do dia dos pais 14

É um fato bem conhecido que os pais são os primeiros heróis dos filhos. Todos nós amamos nosso pai e valorizamos o que eles fizeram por nós durante a infância e, mesmo agora, quando somos pais, eles ainda nos amam como crianças e estão prontos para nos ajudar em qualquer situação que enfrentarmos. Estes são os tempos on-line, onde você pode obter quase todo o material com um clique do botão. Não apenas os produtos, mas se você observar os serviços, poderá concluir a maioria das tarefas on-line, seja pagando contas de energia elétrica, pagando suas contas de telefone ou até mesmo serviços bancários. Longe vão os tempos em que nossos pais tinham que ficar na longa fila esperando sua vez de pagar as contas. Somos os nascidos na era digital, onde terminamos todas as coisas em nossos próprios smartphones. Mas já imaginamos que nossos pais ainda lutam para fazer todas essas coisas fisicamente. Quantas vezes você recebeu uma ligação de seu pai perguntando sobre como operar algo online? E ficamos irritados e dizemos para ligar mais tarde. Embora muitos de nós devamos ajudar seus pais a se tornarem alfabetizados digitalmente, muitos de nós o ignoramos com os olhos abertos. Lembre-se dos momentos em que você era pequeno e não conseguia andar de bicicleta, quantas vezes seu pai o ajudou a andar nessa mesma bicicleta até se tornar especialista. Não apenas andar de bicicleta, poderia ser algo que seus pais o ajudaram durante a infância. Deixe-me dar uma idéia: não compre presentes sofisticados ou um buquê de flores para seu pai neste dia dos pais, mas tente ajudá-los na frente digital. Ensine-os como eles podem concluir várias tarefas apenas sentando na frente da tela do computador por alguns minutos.
Ensine-os a pagar suas contas on-line
Atualmente, todas as empresas orientadas a serviços aceitam pagamentos on-line e pagamos a maior parte de nossas contas on-line, mas o mesmo não ocorre com nossos pais. Eles ainda saem no calor escaldante e ficam nas filas para pagar as contas. Com a desmonetização e o impulso da Índia Digital, as coisas se tornaram mais difíceis para eles. Existem tantas carteiras digitais como paytm ou freecharge e até aplicativos como o BHIM, o que facilita a transferência / transações de dinheiro, mas nossos pais não os conhecem ou não sabem como operá-los. Neste dia dos pais, podemos ensinar nosso pai com que facilidade ele pode pagar suas contas on-line ou através de aplicativos / carteiras digitais. Isso não apenas o ajudará a economizar seu tempo, mas também a torná-lo mais inclinado para o digital.
Ensine a eles Internet Banking
Não me lembro da última vez em que visitei meu banco, isso deve ocorrer há alguns anos. Os bancos tornaram-se tão digitalizados que não há necessidade de visitar a agência para realizar qualquer transação bancária. Você pode gerenciar facilmente sua conta online. Podemos ensinar internet banking para nossos pais. Eles ainda visitam a filial para a maioria das consultas. Sim, eles devem ter contas nos bancos nacionalizados, mas os bancos nacionalizados estão ao mesmo nível dos bancos privados no que diz respeito ao Internet banking. Então, você pode ajudá-los a entender melhor.
Ajude-os com seus investimentos antigos
Muitos de nossos pais estariam mantendo seus investimentos em forma física, que agora podem ser armazenados em formato digital. Pode ser qualquer coisa – seguros, ações físicas, participações em fundos mútuos ou depósitos fixos. Você pode verificar o processo de digitalização desses investimentos e ajudar seu pai a organizar todos esses investimentos de maneira sistemática online. Seu pai pode ficar irritado inicialmente, mas, no final, o prazer de ver todos os seus investimentos e seus valores atuais em um clique de um botão fará com que ele esqueça todos os problemas de fornecer detalhes de seu investimento.
Declaração de impostos
Se seus pais estão registrando seus impostos e estão seguindo o modelo antigo de ir à CA pagando a ele para registrar suas devoluções, você também pode ajudá-los aqui. Existem inúmeros sites disponíveis, onde você pode registrar seus impostos em questão de minutos; você também pode fazer isso no portal do Imposto de Renda da Índia, sem custos. Até essas autoridades de certificação arquivam os impostos on-line, recebendo detalhes de seus pais. Além disso, existem muitas coisas que surgiram, como vincular o Aadhaar ao PAN do solicitante de imposto. Seus pais certamente apreciarão uma ajuda nesta zona. Portanto, ajude-os a gerenciar seus pedidos de impostos on-line.
Muitos de nós apenas enviavam presentes para os pais em ocasiões como o dia dos pais ou o dia das mães, mas pouquíssimos passam o tempo com os pais falando sobre novas tecnologias, o que lhes permite enfrentar essa nova era digital com confiança. E os pais definitivamente apreciarão o último melhor do que qualquer um dos outros presentes. Para os pais, o tempo gasto com seus queridos filhos é o melhor presente que eles poderiam ter recebido. Então, que tipo de presente você decidiu dar ao seu querido pai neste dia dos pais?

Charu Hastir, CFPCM é fundador da http://www.theriteplan.com/. O Rite plan é um portal de planejamento financeiro on-line criado para atingir um objetivo único de fornecer planejamento financeiro fácil e faça você mesmo aos internautas. O Rite Plan é de propriedade integral da Tikkun Olam Financial Planning Services LLP. Por favor visite: https://theriteplan.com/index.php?route=common/home/

Compras e futebol

Compras e futebol 15


Confesso que a ideia para este artigo não é inteiramente minha. O professor de estatística no meu segundo ano é o culpado. Ele me apresentou o livro de Darrell Huff, de 1954, intitulado “Como mentir com as estatísticas”. Eu não sou o mesmo desde então. Eu questiono tudo. Minha segunda confissão – comecei a escrever isso enquanto assistia ao estado de Ohio ganhar um campeonato nacional.

Ultimamente, tem sido difícil ignorar todas as estatísticas que cercam o futebol universitário. As primeiras classificações foram baseadas, mais ou menos, no desempenho passado e na força do cronograma. Por exemplo, a SEC havia sido uma potência do futebol na época de 2014. Isso foi comprovado pelo sucesso da SEC em jogos de taça, onde eles enfrentaram adversários de outras conferências quando o 2013 chegou ao fim. Portanto, equipes como o Alabama foram classificadas em alta posição, juntamente com equipes como Ole Miss e Mississippi State. Com o passar da temporada, essas equipes tiveram um bom desempenho contra a competição fora de conferência de “panquecas” e tiveram bom desempenho em sua própria conferência. Quando a temporada terminou, o que não foi bom para muitos, ficou claro que essas equipes foram superestimadas. A força das equipes e das conferências em 2013 não foi necessariamente realizada na temporada seguinte.

Faça uma estatística simples como, “o time X só permitiu 4 sacos o ano todo”. Isso é bom, ruim ou indiferente? Seria útil saber quem esse time jogou e como as defesas de seus oponentes são classificadas (bem como quantos jogos eles jogaram antes que esta estatística fosse tabulada). Permitir 4 sacos a adversários inferiores não é necessariamente uma grande medida da capacidade de uma linha ofensiva de proteger o zagueiro. O futebol é repleto de estatísticas enganosas. Mas estatísticas enganosas estão por toda parte.

“Meu filho calcula a média de 95% nos exames que realiza”. E se todos os outros alunos obtiverem uma pontuação perfeita, sempre?

Recentemente, uma cliente me mostrou um desenho que seu filho fez para uma aula de arte do ensino médio. Fiquei impressionado, foi absolutamente incrível. Ela disse: “Ele é apenas a média na classe dele”. Eu disse: “Bem, então toda a turma dele deve estar acima da média”.

Quando encontro meus clientes, é impossível evitar números e porcentagens. Um cliente pode gastar US $ 8.000 / mês para cobrir suas despesas. Outro pode gastar US $ 20.000 / mês para cobrir suas despesas. Esses números são inúteis sem um quadro de referência válido e relevante. Se o cliente que gasta US $ 8.000 / mês tiver uma renda pré-aposentadoria de US $ 7.000 / mês, os US $ 8.000 / mês serão realmente altos. Se o cliente que gasta US $ 20.000 / mês tiver uma renda pré-aposentadoria de US $ 30.000 / mês, os US $ 20.000 / mês serão muito baixos.

Recentemente, eu estava compartilhando minha ideia deste artigo com minha esposa (que por acaso é uma ouvinte em série da Rádio ESPN). Então, criei um exemplo e disse: “Tenho uma cliente solteira que gasta 15% de sua renda em compras”. Ela disse: “Uau, ela gasta muito”. Essa é uma reação normal. Mas então eu disse: “Ela ganha apenas US $ 25.000 por ano”. Claramente, alguém com uma renda mais baixa gasta uma porcentagem maior de sua renda em itens “básicos”, como alimentos e utilidades.

Para o bem ou para o mal, as estatísticas baseadas no desempenho passado são usadas para avaliar e comparar as alternativas de investimento. Uma estatística importante é algo chamado “classificação de percentil na categoria”. Pense nisso como a classificação de um aluno em uma classe de colegas. Uma classificação percentual de “1” indica que o investimento em questão teve uma taxa de retorno superior a 99% de seus pares. Por exemplo, o Fundo A possui uma classificação percentual de “1” porque possui um retorno anualizado de 8% em 10 anos. O Fundo B, por outro lado, tem um retorno anualizado de 5% em 10 anos e seu ranking de percentil é “60”. O Fundo B teve um desempenho inferior a mais da metade de seus pares.

Mas e se o Fundo B tivesse um retorno anualizado de 7,5% em 10 anos? Seria de esperar que o ranking fosse muito alto, certo? Se o Fundo A estiver no top 1% com base em um retorno de 8%, e o Fundo B tiver um retorno que é apenas metade de um por cento menos, certamente teria que ter uma classificação muito alta. Não tão. O fundo B pode ter uma classificação percentual de, bem, até 50. Como? Se a maioria dos investimentos nessa categoria teve uma dispersão muito pequena dos retornos, mais de 50% dos quais estavam na faixa de 7,5% a 8%.

Recentemente, foi relatado que o custo dos cuidados de saúde está diminuindo. Este não é o caso. Os custos com saúde não estão caindo, estão simplesmente aumentando a uma taxa mais lenta.

Portanto, da próxima vez que ouvir ou ler uma estatística, leve-a com um pouco de sal. É tudo relativo. E talvez a fonte tivesse uma agenda e simplesmente usasse as estatísticas para defender sua opinião.



Mantenha-o simples Estação de planejamento financeiro-blog-imposto acabada. É um Yay? ou YAY !!!

Mantenha-o simples Estação de planejamento financeiro-blog-imposto acabada. É um Yay? ou YAY !!! 17


Outra temporada de impostos acabou. Yay? ou YAY! Qual foi para você? Foi a segunda vez no ano em que você olhou para trás e disse SIM EU ESMOREI 2016 ou foi um lembrete de que mais um ano se passou e você ainda não fez aquele grande item da lista que você disse que faria?

Se você faz parte deste último, a pergunta que tenho para você é: como 2017 será diferente?

O que você vai mudar?

A verdade é que, até que você decida tomar uma ação maciça, as chances não são grandes de mudar.

Todos temos 168 horas por semana. Subtraia 56 horas para dormir e você ficará com 112. Subtraia 40 horas para o trabalho e você ainda tem 72 horas. Como você faz parte deste grupo, há uma boa chance de trabalhar mais de 40 horas por semana. Digamos que você trabalhe 60 horas e agora você tem 52 horas restantes.

O que você está fazendo com essas 52 horas por semana?

A verdade é que mesmo grandes nomes como Oprah, Bill Gates e Warren Buffet têm apenas as mesmas 168 horas para trabalhar. Mas eles parecem ter muitos itens da lista de balde concluídos.

Se você tem 52 horas por semana para trabalhar, o que o impede de criar uma estratégia para conquistar sua lista de itens em 2017? Agora é abril, então não contaremos o tempo que passou e digamos que esta semana e a próxima semana estejam lotadas para você e você começará em maio.

Se você iniciar em 1º de maio, isso lhe dará 35 semanas restantes neste ano, com 52 horas por semana.

35 x 52 = 1.820

Isso significa que você tem 1.820 horas restantes depois do trabalho e dorme este ano a partir de 1º de maio para trabalhar na conquista de sua lista de itens.

Como você vai utilizar esse tempo?

Se você está no lugar em que ainda não sabe, porque não sabe o que realmente deseja. Ou você não vê como é possível de onde está atualmente, saiba que é por isso que estou aqui.

Em breve estarei anunciando meu seminário on-line GRATUITO sobre a estratégia em cinco etapas que meus clientes executivos usam para conquistar suas listas de compras sem sair do emprego, falir ou fazer com que todos digam que estão loucos. Se você deseja ser notificado sobre o seminário on-line, entre no meu grupo privado gratuito no Facebook ou envie-me um e-mail para [email protected] e você receberá um convite pessoal meu.

Vamos fazer de 2017 o ano em que você conquista sua lista de desejos!

Se você ainda não ingressou no meu grupo gratuito no Facebook, é aqui que mais valorizarei com as sessões do Facebook Live, sessões de Perguntas e Respostas, artigos e muito mais para ajudá-lo a atingir seus objetivos 10 vezes mais rápido do que você pensava ser possível. Junte-se aqui.



Não acredite no hype

Não acredite no hype 18


Depois que o mercado de ações passou pelo pior trimestre desde 2011, é hora de refletir e oferecer alguns conselhos sobre como lidar com a turbulência. Alguns de vocês podem ter olhado sua declaração de 30 de setembro com choque e decepção. A boa notícia é que outubro foi um ótimo mês, e a maioria dos principais índices (tudo depende do que você vê) se recuperou em outubro para praticamente negar a lenta queima do terceiro trimestre. Antes de você comemorar, achamos importante manter tudo isso em perspectiva.

Podemos economizar algumas leituras oferecendo esse conselho: se você deseja aumentar seu portfólio ao longo do tempo e deseja uma chance de superar a inflação, as ações são a melhor aposta. Se você questionar essa idéia básica, considere isso. No fechamento do mercado na Black Monday, 19 de outubro de 1987, o Dow Jones Industrial Average ficou em apenas 1.783,74 (Fonte: Yahoo). Em 19 de outubro de 2015, eram mais de 17.000. Esse é um retorno médio anual de 8,52% durante um período que incluiu uma bolha tecnológica, uma recessão e crise financeira e um grande ataque terrorista. O que mais você precisa saber?

Se você quiser saber mais, continue lendo.

Muitos especialistas creditam à política do Fed o surto de crescimento acima da média que o mercado de ações experimenta desde 2008. O Fed puxou muitas alavancas e interruptores, o que equivale a lançar uma reunião de cinco anos. Como o ponche chegou a apenas alguns cubos de gelo derretendo, é importante entender que os próximos cinco anos provavelmente não parecerão tão bons quanto os últimos.

Com o Índice S&P 500 subiu mais de 14% nos últimos cinco anos, com tanta ajuda do Fed, e a média de longo prazo para o período de oitenta e seis anos, de 1928 a 2014, de pouco menos de 10% (Fonte: NYU Stern College of Business), é difícil ver como as ações podem continuar aumentando em valor em um ritmo tão intenso.

Acreditamos na “reversão à média”, o que significa simplesmente que, após um intervalo de retornos acima da média, é necessário um intervalo de retornos abaixo da média para voltar ao normal. Não estamos prevendo um cenário apocalíptico, estamos simplesmente dizendo que agora não é hora de mudar sua estratégia para uma mais agressiva.

No curto prazo, gostaríamos de salientar que, dia após dia, muitas das notícias financeiras parecem ser capturadas em algum tipo de reino de notícias recicladas do Dia da Marmota. Quando o mercado está em baixa, a manchete diz: “Mercado em baixa com medo de taxa de juros”. Quando o mercado está em alta, “o mercado encolhe os ombros do Fed Hike e termina de preto”. Essas duas manchetes e várias versões estão começando a parecer um disco quebrado.

Portanto, antes de comprar a boa recuperação de outubro, lembre-se de que o Fed ainda não tomou sua decisão. Até que o façam, esperem ver um pouco de volatilidade e lembre-se de que é difícil vencer os últimos cinco anos.



Você é um empregador de escolha?

Você é um empregador de escolha? 20


Os candidatos lutam por todos os lugares que você abriu? Você precisa vasculhar pilhas de currículos de candidatos altamente qualificados na hora de contratar?

Se não, o que isso está lhe custando?

Se você está constantemente lutando pelos melhores candidatos, isso coloca uma desvantagem significativa. Você terá que pagar mais e estar constantemente jogando o jogo de se comparar com outros empregadores locais.

Se você nunca ouviu falar da estratégia Blue Ocean, eu recomendo. O que a estratégia diz é que, nos negócios, você não deve tentar competir no oceano vermelho e sangrento de fazer as coisas da mesma maneira que todos os outros. O que você deve fazer é criar uma abordagem tão única para resolver o problema que sua empresa resolve, que criar um oceano azul em que apenas você nada.

Isso vale para a cultura da empresa também. Para atrair o melhor, você deve diferenciar sua empresa. E a cultura é uma das maneiras mais fáceis de fazer isso.

E se você tiver uma cultura incrível da empresa? Bem, como você está informando os possíveis candidatos?

Uma das melhores maneiras de fazer isso é com as mídias sociais.

A maioria dos empresários possui uma estratégia de mídia social para os clientes. Mas você tem uma estratégia de mídia social para funcionários em potencial?

-Jason

Planejamento de patrimônio familiar: Grampy Larry’s Take

Planejamento de patrimônio familiar: Grampy Larry's Take 21


Planejamento de patrimônio familiar: Grampy Larry’s Take

Planejamento da riqueza da família

No post da semana passada, “E então houve Avery Grace”, nosso gerente de patrimônio e novo pai, Chris Annello, compartilharam algumas das iniciativas de planejamento de riqueza que ele e sua esposa estão priorizando durante seu primeiro ano como novos pais de sua filha Avery Grace. Nesta semana, trazemos a você a perspectiva de “Grampy” Larry Annello sobre o mesmo.

O Avô Doting: Larry

Quando Chris e Lindsay nos falaram pela primeira vez sobre a chegada prevista de Avery Grace, eu tinha noções vagas de que ser avô pela primeira vez provavelmente seria um pouco diferente dos meus dias como pai. Uau, que eufemismo. Além de passar todos os momentos em que posso adorar a neta mais fofa e preciosa do mundo, aqui estão algumas das coisas em que penso desde que Avery nasceu.

Planejamento Imobiliário: Nada como o nascimento de um neto para nos estimular a revisitar nossos documentos de planejamento imobiliário. Certificando-se de que eles reflitam nossos desejos atuais, cobrindo o “e se” (como se Chris nos precede), considerando possíveis acordos de confiança para preparar um recém-nascido para uma possível herança … todos os pontos a serem considerados.

“Gerenciamento de Excitação”: Eu realmente não tinha pensado nisso até que aconteceu conosco. Temos que nos lembrar, por mais incrível que Avery Grace seja em todos os sentidos, ela pode não ser nossa única neta. Com alguma sorte, ela se juntará a irmãos e / ou primos de primeiro grau de nossos outros dois filhos. Nesse contexto, quanto devemos contribuir para a educação universitária de Avery? De que maneira devemos seguir o ritmo de nós mesmos e de nossos ativos para sermos justos com todos?

Nossa própria rede de segurança: Como gerente e contador de patrimônio, vi como é importante para nós Baby Boomers salvaguardar nossa própria independência financeira antes de gastar demais com crianças ou netos. Queremos dar generosamente a eles, mas não ajudará a nenhum de nós se Bev e eu arriscarmos nossa própria aposentadoria no processo. Isso nos leva a considerar trocas, como: “Estamos melhor ajudando Chris e Lindsay a comprar sua primeira casa ou contribuindo para a educação universitária de Avery?” Mesmo para aqueles que são profissionais da área financeira, essas perguntas não são fáceis.

Trabalho, Viagem e Casa: A chance de criar memórias com Avery se tornou uma alta prioridade, deixando-me atento ao meu horário de trabalho / vida. Para que eu possa visitá-la regularmente, me comprometi a trabalhar periodicamente em nosso escritório em Massachusetts. Também estamos planejando férias em família no próximo verão, para que todos possamos ficar juntos, talvez alugando uma casa na costa de Rhode Island por uma semana. Mas, novamente, temos outra família também. Começamos a analisar as possibilidades de uma nova propriedade familiar, onde não ficaremos muito distantes de nenhum de nossos filhos.

Saúde e bem-estar: Infelizmente, Chris e seu irmão Jeff não conheceram os avós, que faleceram antes de nascerem. Isso me lembra como é importante cuidar da minha saúde física da melhor maneira possível. Quero estar lá para Avery quando ela crescer, assim como para qualquer outro neto que vir. Isso torna um pequeno mais fácil cuidar da minha dieta e regime de condicionamento físico.

Planejamento da riqueza da famíliaMinha foto Jones: Quem me conhece sabe que a fotografia tem sido um ponto focal na minha vida (sem trocadilhos). Imagine minha alegria em combinar meu último amor com minha paixão mais longa. Pretendo continuar dando tempo para a fotografia tirando e compartilhando fotos de Avery Grace. Quando eu a fotografei recentemente, aos três meses de idade, fiquei impressionada com a forma como as fotos do Dia Um já pareciam tão distantes. Com que rapidez passam nossos momentos mais preciosos!


Planejamento da riqueza da famíliaSerendipidade do SAGE: Animais de estimação e crianças, não podemos resistir a eles. Time.com Publicados Quatro coisas que seu gato pode ensinar às crianças sobre dinheiro (realmente, qualquer animal de estimação serve). E que tal O que os gatos podem ensinar sobre como investir no mercado de ações? As pessoas em Tempo devemos amar seus animais tanto quanto amamos os nossos!