O QUE NÃO ESCOLHE UM CONSULTOR FINANCEIRO

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br


Alguns de nós se envolvem com conselhos para garantir que nossos planos financeiros nos ajudem a alcançar nossos objetivos, enquanto outros querem ajuda com um problema específico, como acessar nossa pensão com maior eficiência tributária ou como encontrar a melhor taxa de hipoteca. No entanto, com um número estimado de 27.000 consultores financeiros no Reino Unido, pode ser difícil escolher a pessoa certa, muito menos a hipoteca ou o investimento certo. Aqui estão os prós e contras para garantir que você receba os conselhos e a ajuda de que precisa.

COMPRAR AO REDOR
www.vouchedfor.co.ukVouchedFor, o site em que as pessoas consultam consultores financeiros, lançou recentemente seu Guia 2020 para os consultores financeiros mais bem classificados do Reino Unido, o que pode ser um ponto de partida útil.
Muitos consultores terão prazer em oferecer uma consulta inicial gratuita, o que lhe dará a chance de garantir que você esteja feliz por ter um relacionamento contínuo.

PEDIR RECOMENDAÇÕES
Muitos consultores constroem suas reputações localmente; portanto, vale a pena perguntar àqueles em quem você confia em sua comunidade sobre quem eles escolheram para aconselhá-los sobre seu dinheiro.

O QUE NÃO ESCOLHE UM CONSULTOR FINANCEIRO 1
Ambos os consultores da Newbridge foram reconhecidos como os mais votados novamente em 2020!

VERIFIQUE QUALIFICAÇÕES E ESTADO
Todos os consultores financeiros precisam ter uma qualificação mínima de Nível 4, como o diploma em planejamento financeiro regulamentado. Muitos demonstraram um maior comprometimento com seus conhecimentos técnicos e habilidades de planejamento, tornando-se um planejador financeiro fretado ou planejador financeiro certificado. Enquanto isso, os consultores de hipoteca geralmente precisam de uma qualificação de hipoteca de nível 3.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Verifique se você entende o tipo de conselho que seu consultor financeiro ou consultor de hipotecas está oferecendo. Os consultores financeiros independentes (IFAs) são obrigados a considerar todos os produtos e fornecedores para você ao fazer alguma recomendação. Da mesma forma, consultores de hipotecas de todo o mercado podem aconselhar sobre uma variedade de produtos hipotecários disponíveis e podem acessar transações apenas diretas dos credores.

Leia Também  Resoluções de ano novo? Comece a economizar com um ISA…

Os consultores financeiros restritos têm restrições nos produtos ou nos fornecedores que recomendam, e alguns podem recomendar apenas os produtos de sua própria empresa. Enquanto isso, os consultores de hipotecas limitados podem acessar apenas os produtos recomendados da empresa, o que pode significar menos opções.

CONSIDERE EXPERIÊNCIA
Embora todos os consultores financeiros e consultores de hipotecas devam ser qualificados, ter uma experiência relevante e abrangente pode ajudá-los a dar o conselho certo para você.

CONHEÇA OS CUSTOS
Não há como fugir disso: bons conselhos financeiros custam dinheiro.
Empresas diferentes cobram de maneiras diferentes, e é importante ter uma idéia inicial disso.

USE UMA EMPRESA REGULADA
As empresas de consultoria financeira estão listadas no registro da FCA em register.fca.org.uk.

NÃO Ignore Seus Instintos
Seu consultor financeiro deve estar interessado em você e em seus objetivos; portanto, não vá com alguém que não parece estar.
Pense em como você se sente na empresa deles. Você se sente ouvido? Eles estão interessados ​​em você, na sua vida, nos resultados que você gostaria?

Não tenha medo de pesquisá-los
Bons conselheiros não ficarão descontentes por você ter pesquisado no Google!

(referência: www.telegraph.co.uk/money/how-to-choose-a-financial-adviser)


LEITURA ADICIONAL: “16 perguntas a serem feitas ao seu consultor financeiro”

Vouchedfor.co.uk, o maior site de classificação de consultores financeiros e jurídicos do Reino Unido, lançou seu Guia 2020 para os consultores financeiros com melhor classificação do Reino Unido.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *