O planejamento financeiro da KIS agora oferece investimento socialmente responsável (SRI)

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O que é Investimento Socialmente Responsável (SRI) e por que isso importa?

O investimento socialmente responsável, também conhecido como investimento “responsável”, é importante para as pessoas que desejam investir de acordo com seus valores. No passado, os investidores tinham que pagar taxas muito mais altas ou simplesmente olhar as empresas do passado em seu portfólio que podem participar de atividades não socialmente responsáveis.

Em geral, investidores socialmente responsáveis ​​incentivam as empresas a incluir o bem social em suas práticas como administração ambiental, diversidade, direitos humanos e proteção ao consumidor.

Esses investidores também preferem evitar empresas que promovem produtos e serviços negativos como álcool, pornografia, jogos de azar, armas, tabaco, contracepção / aborto e produção de combustíveis fósseis.

As áreas de interesse para o investimento socialmente responsável podem ser resumidas sob o título de questões ASG: ambiental, justiça social e governança corporativa.

A história do SRI pode remontar a 1758, quando os quakers proibiram a participação no comércio de escravos – compra e venda de seres humanos.

A era moderna do investimento socialmente responsável começou na década de 1960 nos EUA, quando investidores socialmente preocupados tentaram abordar a igualdade entre mulheres, direitos civis e questões trabalhistas.

Você também pode se lembrar de uma foto de 1972 de uma menina de 9 anos durante a guerra do Vietnã. Ela estava nua e correndo em direção ao fotógrafo, com as costas queimando de napalm. Isso provocou indignação e protestos contra a Dow Chemical, fabricante do napalm e também muitas outras empresas que lucram com a guerra do Vietnã.

Usando fatores ESG para definir uma abordagem SRI

Um aspecto significativo e óbvio da melhoria da pontuação ESG de um portfólio é reduzir a exposição a empresas que se envolvem em atividades indesejáveis ​​em seu portfólio de investimentos. As empresas podem ser indesejáveis ​​porque seus negócios não se alinham com valores específicos – por exemplo, venda de tabaco, armas militares ou armas de fogo civis.

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Outras empresas podem ser indesejáveis ​​porque estão envolvidas em controvérsias ESG recentes e em andamento e ainda precisam fazer as pazes de maneira significativa.

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As controvérsias ESG incluem:

  • Controvérsias ambientais relacionadas a energia e mudanças climáticas, uso da terra, biodiversidade, derramamentos e vazamentos tóxicos, estresse hídrico e / ou resíduos operacionais. Um exemplo recente é o derramamento de óleo da BP (Deepwater Horizon) de 2010.

  • Controvérsias de governança corporativa envolvendo fraude, suborno e investimentos controversos. Um exemplo recente é a recente controvérsia da Wells Fargo em que a empresa pode ter criado até 3,5 milhões de contas fraudulentas nos últimos 15 anos.

  • Controvérsias trabalhistas como discriminação e outras violações dos padrões da Organização Internacional do Trabalho. Por exemplo, a Sterling Jewellers está envolvida em uma ação coletiva alegando discriminação de gênero e assédio sexual dentro da empresa.

  • Controvérsias dos clientes envolvendo práticas anticompetitivas, privacidade e segurança de dados e segurança de produtos. Lembre-se de onde 500 milhões de contas de usuário foram invadidas?

Mas o SRI é mais do que apenas ajustar seu portfólio para minimizar as empresas com um baixo impacto social. Com base na estrutura da MSCI, fornecedora líder de dados e análises ESG, uma abordagem de investimento socialmente responsável também enfatiza a inclusão de empresas com uma pontuação ESG geral alta, o que representa uma agregação de pontuações para várias questões temáticas em E, S e Pilares G, como mostrado na Tabela 1 abaixo.



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